问：银行调查反洗钱多久有结果
- 答：法律分析：金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：
（一）主要反洗钱内控制度修订；
（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；
（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；
（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。银顷
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第三条 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。
第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融***犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所锋滑陆得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一) 提供资金帐户的;
(二) 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三) 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四) 跨境转移资产的;
(五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，让谨对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问：大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？
- 答：一般来说，如果大额存款发生相应的业务转移，超过10万元，系统会自动触发相应的反洗钱预警系统。这是银行与反洗钱系统内部联系的初步警告，但这一过程不会影响我们的转账。银行系统只会报告和验证您的转账记录和转账账户。
拓展资料：
1、洗钱是指将犯罪或其他非法活动所获得的非法收入伪装、隐藏和转化为合法形式的行为。是指行为人违反我国刑法有关规定，实施上述洗钱行为的犯罪。洗钱是指将犯罪或其他非法活动所获得的非法收入伪装、隐藏和转化为合法形式的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法有关规定，实施上述洗钱行为的犯罪。
2、【洗钱罪】明知是毒品罪、性质有组织犯罪、恐怖活动罪、、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、及其收益，为掩饰，隐匿来源，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其所得，处五年以下有期徒刑或者拘役：，并处或者单处数额百分之五以上百分之二十以下的罚款；情节严重隐弯厅的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3、从立法角度看，将“自我洗钱”定义为洗钱罪可能更为恰当，但从解释角度看，行为主体的范围只能在刑法规定的范围灶隐内确定。《》第191条的规定显然持否定态度。一方面，《闹洞刑法》第191条规定，“明知是毒品犯罪??”。强调“故意”的原因是洗钱者不是上游罪犯。另一方面，第191条使用了在一个地方“提供”和在三个地方“协助”的概念，这本身表明犯罪仅限于“帮助”他人洗钱，而不包括“自我洗钱”。
问：什么是传销
- 答：传销，在国（境）外又称直销，一般是指企业不通过店铺经营等流通环节，将产品或服务直接销售、提供给消费者的一种营销方式。由于传销销售成本较低等优点，国外许多企业采用了这种营销方式。传销传入我国后，立即发生了异变，一些不法分氏没子利用传销具有组织上的封闭性、交易商的隐蔽性和传销人员的分散性等特点，利用我国市场经济体制尚不完善和群众消费心理尚不成熟的现状，进行非法经营、集资***、销售假冒伪劣产品、走私产品等各种违法犯罪活动。
这些变异的非法传销具有两个明显的特征：一是传销的商品价格严重背离商品本身的实际价值，有的传销商品根本没有任何使用价值和价值镇高，服务项目纯属虚构；二是参加人员所获得的收益并非来源于销售产品或服务等所得的合理利润，而是他人加入时所交纳的费用。他们与国（境）外的“老鼠会”、“金字塔欺诈歼旅纳”如出一辙，实际上就是一种使组织者等少数人聚敛钱财，使绝大多数加入者沦为受害者的欺诈活动。参与群众交纳的费用完全被不法分子非法占有或用来支付上线。多数不法分子仅将参与者交纳的费用的一小部分用于维持非法活动的运作，大部分早已转入个人账户，一旦难以为继或败露就准备携款潜逃 - 答：传销是生产企业不通过店铺销售，而由传销员将企业产品直接销售给消费者的经营方式。
一、什么是传销？什么叫传销？
根据第444号国务院令，公布的《禁止传销条例》中定义了什么是直销：
传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发罩亮展的人员数量或者销售业绩为依据计算
和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳让郑一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳
定的行为。
二、传销定义的演变
最早传销一词是从英文“Multi-Level Marketing”翻译过来的。意思是：多层次相关联的经营方式。
由于98年我国对传销政策的调整，逐步有人用直销一词来代替了传效一词。按照当时的国家政策，坦闷颂人们把“专卖店加
直销员”的多层次经营方式称为“直销”。而把无专卖店的多层次经营方式称之为“非法传销”。“传销”一词反被淡化
了，没有了明确的定义。
随着直销立法的进程，2005年9月1日公布2005年11月1日即将实施的《禁止传销条例》再次对“什么是传销？什么叫
传销？”给出了最新的明确的定义。 - 答：传销就是中国***明令禁止 但是很多国家主要的企业都在用其体制的一种销售的高明手段
- 答：什让扒么是资森旦本传销坦春昌？
